رسیدن به سود بالا با معاملات انتقالی یا کری ترید (Carry Trade)

استراتژی کری ترید (Carry Trade) یکی از روش‌های محبوب در فارکس بوده که به معامله‌گران اجازه می‌دهد از تفاوت نرخ بهره، بین ارزها سود ببرند. این استراتژی به دلیل سادگی و پتانسیل سودآوری بالا، مورد توجه بسیاری از معامله‌گران قرار گرفته است. معاملات Carry Trade تا زمانی که در جهت سود مثبت باشند؛ بروکر مابه التفاوت بهره بین دو ارز را به شما می پردازد. شاید این تعریف برایتان گنگ به نظر برسد. برای اینکه با مفهوم معاملات انتقالی یا کری ترید بهتر آشنا شوید؛ حتما این مقاله کوتاه را بخوانید.

تعریف کری ترید (Carry Trade)

کری ترید یا معاملات انتقالی، یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که در آن شما ارزی با نرخ بهره پایین را قرض می‌گیرید و آن را به ارزی با نرخ بهره بالاتر تبدیل می‌کنید. هدف از این کار، کسب سود از تفاوت نرخ بهره میان این دو ارز است.

به‌عنوان مثال، فرض کنید که نرخ بهره در ژاپن نزدیک به صفر باشد؛ اما در استرالیا یا نیوزیلند ۴% تا ۵% باشد. در این شرایط، شما می‌توانید ین ژاپن را با نرخ بهره پایین وام گرفته و با آن دلار استرالیا بخرید تا از تفاوت نرخ بهره، سود کسب کنید. علاوه بر سود ناشی از اختلاف نرخ بهره، اگر ارزش ارز خریداری‌شده (مانند دلار استرالیا) افزایش یابد؛ سود شما بیشتر خواهد شد. ^forbes

نحوه انتخاب ارزها برای کری ترید

انتخاب صحیح جفت ارزها برای معاملات انتقالی از اهمیت بالایی برخوردار است. زیرا میزان موفقیت شما تا حد زیادی به تفاوت نرخ بهره و پایداری بازار بستگی دارد. در اینجا 4 نکته حیاتی برای انتخاب صحیح ارزها برای carry trade را برای شما جمع آوری کردیم.

• تفاوت نرخ بهره: هرچه اختلاف نرخ بهره بین دو ارز بیشتر باشد؛ سود بالقوه شما نیز افزایش می‌یابد.
• ثبات اقتصادی و سیاسی: کشورهایی که دارای اقتصاد و سیاست‌های پایدار هستند؛ نوسانات ارزی کمتری دارند که به کاهش ریسک کری ترید کمک می‌کند.
• نقدشوندگی ارز: ارزهایی که دارای حجم معاملات بالایی هستند (مانند دلار آمریکا، یورو و ین ژاپن)؛ معمولاً ریسک کمتری دارند.
• کنترل بانک‌های مرکزی: تصمیمات بانک‌های مرکزی در مورد نرخ بهره، تأثیر مستقیمی بر استراتژی کری ترید دارد. بنابراین، شما باید اخبار و سیاست‌های اقتصادی این کشورها را به‌دقت دنبال کنید.

جفت ارزهای محبوب برای کری ترید معمولاً شامل ین ژاپن (JPY) به‌عنوان ارز کم‌بازده و ارزهای دارای نرخ بهره بالاتر مانند دلار استرالیا (AUD) و دلار نیوزیلند (NZD) هستند.

مزایای استراتژی کری ترید در فارکس

اگر شما بتوانید این استراتژی را به نحو درستی اجرا کنید؛ در کوتاه مدت و بلند مدت سود مستمر دارید!

1. کسب سود مستمر از نرخ بهره: برخلاف معاملات کوتاه‌مدت که وابسته به نوسانات قیمتی هستند؛ در کری ترید شما می‌توانید از تفاوت نرخ بهره به‌صورت روزانه سود ببرید.
2. استفاده از اهرم مالی: در بازار فارکس، شما می‌توانید با استفاده از اهرم، سرمایه بیشتری را به معامله اختصاص دهید و سود بالقوه خود را افزایش دهید.
3. امکان سودآوری از افزایش قیمت ارز: اگر ارزش ارزی که خریداری کرده‌اید افزایش یابد؛ علاوه بر سود ناشی از اختلاف نرخ بهره، می‌توانید از رشد قیمت آن نیز بهره ببرید.
4. تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: این استراتژی به شما امکان می‌دهد تا سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع‌تر کنید و ریسک کلی خود را مدیریت کنید.

معایب و چالش‌های Carry Trade

در کنار مزایا، قطعاً این معاملات انتقالی با ریسک‌ها و چالش‌هایی مانند نوسانات ارزی کشورها، سیاست های بانک های مرکزی و شرایط اقتصادی همراه هستند. توصیه ما این است که این بخش را با دقت بیشتر بخوانید تا ریسک را تا حد امکان پایین نگه دارید.

• ریسک نوسانات نرخ ارز: اگر ارزی که خریداری کرده‌اید ارزش خود را از دست بدهد؛ ممکن است سود ناشی از تفاوت نرخ بهره را از دست بدهید و حتی دچار ضرر شوید.
• تأثیر سیاست‌های بانک‌های مرکزی: بانک‌های مرکزی می‌توانند نرخ بهره را تغییر دهند و در نتیجه، استراتژی کری ترید شما را با چالش مواجه کنند.
• وابستگی به اهرم: اگرچه اهرم می‌تواند سود شما را افزایش دهد؛ اما در صورت مدیریت نادرست، ممکن است باعث زیان‌های سنگین شود.
• ریسک شرایط اقتصادی و سیاسی: بحران‌های مالی، رکود اقتصادی یا بی‌ثباتی‌های سیاسی می‌توانند منجر به تغییر ناگهانی نرخ ارزها شوند و معاملات شما را با خطر روبه‌رو کنند.

در بازار فارکس، حدود 40% از معامله‌گران به دلیل نداشتن دانش و تجربه کافی در این بازار، دچار زیان می‌شوند. پس لطفاً قبل از انجام معامله بعدی، برای چند دقیقه به آموزش رایگان فارکس که برایتان آماده کردیم مراجعه کنید.

پیش‌بینی کری ترید در آینده

با توجه به تغییرات اقتصاد جهانی و تصمیمات بانک‌های مرکزی، آینده استراتژی کری ترید وابسته به سیاست‌های پولی کشورها خواهد بود. در سال‌های اخیر، کاهش نرخ بهره در بسیاری از کشورهای توسعه‌یافته باعث کاهش جذابیت کری ترید شده است. بااین‌حال، در صورت افزایش نرخ بهره در برخی کشورها و ثبات بازارهای مالی، این استراتژی می‌تواند همچنان یک گزینه سودآور برای شما باشد.

اگر قصد دارید از این استراتژی استفاده کنید؛ باید همواره اخبار اقتصادی و سیاسی را دنبال کنید. مدیریت ریسک مناسبی داشته باشید و با دقت بیشتری به انتخاب ارزها بپردازید. در غیر این صورت، ممکن است اولین کری ترید شما، آخرین کری ترید شما شود! در نهایت، معاملات انتقالی می‌توانند یک استراتژی موفق در بازار فارکس باشند؛ اما برای اجرای صحیح آنها، نیاز به دانش، تجربه و تحلیل دقیق بازار دارید. بنابراین، قبل از ورود به این معاملات، حتماً مطالعات کافی انجام دهید و یک برنامه مدیریت ریسک مناسب تدوین کنید.